Budget Studio to nowoczesne narzędzie wspomagające planowanie cash flow firmy, które automatycznie generuje plan przyszłych płatności na podstawie zgromadzonych w systemie budżetów.

Dzięki temu, już na etapie tworzenia dowolnego budżetu, możesz sprawdzić, jak wpływa on na płynność finansową firmy. Analiza płynności finansowej jest kluczowa przy tworzeniu budżetów – pomaga monitorować, czy budżet realistycznie uwzględnia wszystkie nadchodzące zdarzenia finansowe.

Plan przyszłych płatności, a zatem również raport cash flow, jest wyliczany w czasie rzeczywistym i uwzględnia wszystkie modyfikacje oraz aktualizacje wprowadzane na bieżąco do budżetu.

Budget Studio nie tylko skupia się na tym, ile firma zarobi, ale również kiedy te pieniądze będą dostępne. Prognoza finansowa firmy obejmuje prognozowany cash flow i przepływy pieniężne z kilkumiesięcznym wyprzedzeniem, dając pełen wgląd w to, kiedy planowane płatności (zarówno wpływy, jak i obciążenia) zostaną zrealizowane.

Taka szczegółowa analiza to potężne wsparcie w zarządzaniu płynnością finansową, zapewniając kontrolę nad firmową gotówką.

Przeanalizujmy to na przykładzie. W budżecie na dany miesiąc przewidujesz 10 000 zł wpływów i 5 000 zł obciążeń. Zatem firma ma zarobić 5 000 zł netto (tworząc budżet, myślimy zazwyczaj o kwotach netto).

W tradycyjnych arkuszach kalkulacyjnych (np. MS Excel) trudno uchwycić, że obciążenia zazwyczaj pojawiają się wcześniej niż wpływy. Te zaś mogą nadejść z opóźnieniem.

W Budget Studio jest inaczej – każdy budżet możesz łatwo prześledzić pod kątem tego, jak terminy płatności (oraz ich przekroczenie) wpływają na rzeczywisty stan kont firmowych. Daje Ci to rzeczywistą możliwość planowania przepływów pieniężnych.

W zakładce Płatności Budget Studio wyświetla dokładny plan faktur stworzony na podstawie Twojego budżetu. Oprócz podstawowych informacji (jak kontrahent czy wartości netto), dla każdej płatności system wylicza kwoty brutto oraz daty wystawienia i płatności.

Dzięki temu w zakładce Cash Flow możesz prześledzić pełen plan przepływów pieniężnych firmy, który uwzględnia wszystkie wpływy i obciążenia na wiele miesięcy do przodu.

Wróćmy do naszego przykładu: dzięki Budget Studio wiesz, że od momentu zapłaty pierwszej faktury kosztowej do czasu opłacenia faktury przez klienta mija półtora miesiąca. W międzyczasie firma będzie potrzebować dodatkowych środków (6 150 zł), aby pokryć zobowiązania.

Dzięki dokładnej analizie cash flow możesz prognozowane potrzeby gotówkowe uwzględnić już na etapie tworzenia budżetu.

Plan płatności automatycznie uwzględnia obciążenia podatkowe (takie jak podatek dochodowy, CIT, VAT oraz ZUS), które bezpośrednio wpływają na stan finansów firmy. Posługując się naszym przykładem i uwzględniając te obciążenia, okazuje się, że w najgorszym momencie firma potrzebuje 8 250 zł, a ostateczny dochód (po opłaceniu wszystkich obciążeń i podatków) wynosi 4 050 zł.

Dzięki tym informacjom wiesz na bieżąco, jakie są rzeczywiste potrzeby finansowe i możesz lepiej zarządzać płynnością finansową firmy.

Każdy budżet w Budget Studio zawiera ustawienia, które definiują sposób przetworzenia danych na dokładny plan przepływów pieniężnych. Decydujesz, które wydatki i przychody mają być rozliczane fakturami, umowami zlecenia, umowami o dzieło czy umowami o pracę. Na bieżąco możesz także modyfikować poszczególne dane, dopasowując plan płatności do rzeczywistości.

Taka elastyczność pozwala na pełną kontrolę nad planowaniem cash flow i wpływa pozytywnie na przyszłą płynność finansową firmy.

Z tak potężnym narzędziem do kontroli cash flow możesz znacząco poprawić płynność firmy już na etapie tworzenia budżetu.

Lepsze planowanie przepływów pieniężnych umożliwia bardziej efektywne zarządzanie terminami płatności, co pomaga negocjować dłuższe terminy z dostawcami oraz krótsze z klientami.

Dzięki aktywnemu zarządzaniu płynnością finansową Twoja firma staje się bardziej stabilna. Ty zaś możesz uniknąć potrzeby sięgania po dodatkowy kapitał na pokrycie ewentualnych przejściowych braków.